服务范围
每个领域由持牌专业人士负责，再由认证财务规划师（CFP®）统筹，确保各项安排之间不互相冲突。
保险规划
很多家庭买保险是从一份产品建议书开始的，我们的顺序正好相反：先算清楚家里如果少了一份收入，房贷、孩子的教育和日常开支还缺多少钱，再决定要不要买、买哪一类、保单放在谁名下。保险由持牌保险专业人士安排，保单的持有方式会和家庭的信托与遗产规划一起设计。
了解详情 →年金规划
来问年金的客人，常见的情况是手里有一笔刚到期的定存，想找一个利率锁得更久的地方，或者担心退休以后钱比人先用完。年金是和保险公司签的合同：您交一笔钱，保险公司承诺按约定方式让它增值，或者在约定的时间开始按月付款，代价是这笔钱在几年之内不能随意取出。我们是独立保险代理机构，不隶属于任何一家保险公司，会先把退休现金流和税算清楚，再判断要不要用年金、用哪一种、放多少，合同由持牌保险代理人安排。
了解详情 →退休与财务规划
退休规划最常见的问题是「我退休以后一年可以花多少钱」。这个数字取决于钱放在哪些账户里、每个账户什么时候开始取，以及取出来的时候要交多少税。我们的 CFP®（Certified Financial Planner，认证财务规划师）会把 401(k)、IRA、Roth、社安金和房租收入放在一起测算，得出一个在不同市场情况下都能维持的支出计划。
了解详情 →企业主退休省税计划
企业主最常问的是：公司这几年利润不错，除了 401(k)，还有没有办法多存一些税前的钱留到退休。按 2026 年的规则，一个人在 401(k) 里连同公司供款最多存 72,000 美元（50 岁以上的追加额另算），还想多存，通常就要考虑 DB Plan 或 Cash Balance Plan 这类由精算师计算存款额的计划。我们帮企业主判断哪种组合适合、每年大约要存多少、计划资产怎么配置，再和合作的第三方计划管理机构（TPA，负责计划文件、员工测试和年度申报的外部机构）、精算师和 CPA 一起完成设立和每年的维护。
了解详情 →信托与传承规划
在加州，如果去世时资产没有放进信托，通常要走法院监督的遗产认证程序（probate），程序公开、耗时较长，律师和执行人的法定费用按遗产总值计算。我们和合作律师一起为家庭设立生前信托和遗嘱，由认证财务规划师（CFP®）把遗产税、跨境资产和子女的实际情况放进同一份传承方案。
了解详情 →综合家庭方案
很多家庭来找我们时，手里已经有好几份各自做的安排：一份保单、一个信托、几个退休账户，还有移民律师给的时间表，但没有人把它们放在一起看过。综合家庭方案做的就是这件事：先看清全家的资产、收入、身份和目标，找出各项安排之间的冲突和遗漏，再按优先顺序列出每一步要做什么。
了解详情 →中美税务筹划
对刚移民或往返两地的家庭来说，税务上最重要的日期，往往是成为美国税务居民的那一天，从这天起，全球收入都要向 IRS 申报。我们的 EA 和合作 CPA 负责个人与企业报税，也会在移民、卖房、卖公司、接受父母赠与这类决定之前，先把税务后果算清楚。
了解详情 →移民规划
选择哪一种移民路径，是合作移民律师根据家庭背景做出的法律判断；什么时候递交、递交之前先处理哪些资产，是我们和律师一起要算清楚的规划问题。取得绿卡以后，申请人和随行家属都会成为美国税务居民，全球收入和海外账户从此都要向 IRS 申报。
了解详情 →投资管理
一个投资组合怎么配置，取决于这笔钱哪一年要用、用在哪里，以及家庭能承受多大的波动。我们先把退休、教育、购房这些目标的时间表列出来，为每一类资金安排相应的资产配置，再在每年的检视中根据市场和家庭变化做再平衡。
了解详情 →教育规划
教育规划有两条线：一条是孩子从幼儿园到大学的升学路径，另一条是这些年的学费从哪里来。我们的教育规划团队根据孩子的兴趣和学业情况安排择校与申请，认证财务规划师（CFP®）同时用 529 计划等工具提前准备教育资金，并把它和家庭的退休、购房目标一起排序。
了解详情 →生育规划
有生育需求的家庭，常常同时面对医疗、法律、语言和家庭财务几方面的问题。MMG 与美国及海外的医疗机构、合作律师合作，提供合法合规的咨询与协调，包括帮助您了解可选的服务类型、安排医疗翻译和预约，并由合作律师处理相关法律文件。所有医疗判断都由持牌医疗机构和医生作出，MMG 不提供医疗服务。
了解详情 →房产与贷款
一套房子买在谁名下、用什么方式贷款，会影响日后的贷款条件、税务、遗产处理和资产保护。我们的持牌房产经纪和贷款专业人士协助您买卖自住房与投资房，为不同身份和收入结构安排贷款，认证财务规划师（CFP®）则同时检查持有方式是否和家庭的信托与遗产安排一致。
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